比特币交易资金链调查:最高5倍杠杆配资

作为一个虚拟商品,比特币交易过程中亦引入了杠杆配资交易,最高杠杆可达5倍。与此同时,市场一直存在对比特币交易洗钱的质疑。

比特币异常波动已引起监管层高度关注。继上周五央行北京、上海总部分别约三家比特币交易平台负责人之后,有消息称,监管部门将讨论设立第三方比特币托管平台,确保比特币交易的安全。

21世纪经济报道记者了解到,上周五被约谈的三家比特币平台包括“火币网”、“币行”以及“比特币中国”。

不过,1月10日,火币网一位内部人士回应21世纪经济报道记者称,“平台暂时没有接到相关第三方托管的通知。”

雷盈企业副总裁张华对21世纪经济报道记者表示,“数字资产交易行业尚处于新兴阶段,比特币交易资金还没有形成规范的三方托管体系。我个人预计在未来两到三年内,或许会有实质性的监管措施出台。”

值得一提的是,作为一个虚拟商品,比特币交易过程中亦引入了杠杆配资交易。此外,在比特币交易火爆背后,借比特币交易洗钱的质疑声亦未中断过。那么,比特币交易资金链背后的真相到底如何?21世纪经济报道记者就此展开了调查。

配资交易普遍

“目前,比特币杠杆交易比较普及。交易中有投资者会采取杠杆交易方式,包括做多、做空,行业内普遍杠杆倍数约在3倍左右。具体会根据交易活跃度等进行动态调整。”张华告诉21世纪经济报道记者。“1月5日,比特币价格大幅波动,全天震幅高达32.55%。当天,一些杠杆操作的投资者就出现爆仓,这主要是因为全天价格波动急促、剧烈所致。”

当天,火币网一位内部人士确认,其所在的平台提供部分配资交易,而且,平台会收取千分之一的配资费用。除了平台以外,第三方机构也会参与配资。

“最大杠杆为5倍左右。不过,平台会根据交易情况适时进行调整。像1月5日当天,火币进行了风控调整,杠杆倍数就下调到了2倍,主要是为了控制投资者风险。尽管如此,还是有投资者被打爆、强平了。”该人士称。

“具体来看,假设当前比特币价格是6000元,一位用户自有资金6000元,并对行情看涨,借了4倍资金,一共是3万元买了5枚比特币。结果比特币价格下跌,当他的实际资产快到平台借出资金的110%时,平台会提醒用户平仓止损或者提高保证金。”前述火币网内部人士表示。“因此,当该用户实际资产达到110%时,平台会强制平仓,将其资产挂单按市价卖出。原理与其他金融市场相同。也就是说,按照这位用户的价格,当比特币价格跌到5280元时,若用户自己不进行止损或者提高保证金,平台就会强制平仓。”

OKCoin币行网创始人兼CEO徐明星当天回应21世纪经济报道记者称,“我们平台的杠杆倍数是比较小的,当价格波动比较大的时候,我们一般会暂停杠杆业务,所以我们平台的爆仓用户挺少的。”

阔悦科技联合创始人陈刚则表示,“对平台而言,核心风控在于内部管理,做好资产保存工作,注意风控和清算,日清日结,每日对账。”

跨境套利风险

除了暴涨暴跌市场风险外,市场也一直存在比特币交易洗钱的质疑。

对此,徐明星强调,五部委在早在2013年发布的《关于防范比特币的风险通知》里面就有明确提过,平台应该严格遵守反洗钱。

“举例说,用户从我们OKCoin币行平台购买的比特币,首先我们OKCoin币行会做相关认证,资金来源的审查,资产额度多少等等。” 徐明星称。“另外,国外银行和交易平台的‘反洗钱’程序更加复杂,凭空来了一笔钱或比特币,国外没有一个机构会给你提现,需要提供资金的合法来源证明,同时比特币的价格也在不断波动,通过比特币换汇是一种假想,其操作难度远大于传统手段。”

前述火币网内部人士也称,用户资金在平台进、出都有严格的管理规定。开户时,平台会对用户身份进行识别,要求用户使用实名注册,登记姓名、身份证号码等信息。而且,人民币账户和美元账户只能二选其一。一旦作出决定,就不能再进行更改。

“在资金进出方面,用户绑定银行卡后,通过转账的方式充值进平台。而且,充值银行卡和认证用户名称必须保持一致,才能完成充值和提现。”该人士表示。

当天,火币COO朱嘉伟也回应称,“火币会按照央行及其他监管部门的要求、对照相关法律法规进行严格自查,也计划与行业各企业一起成立行业联盟进行行业自律,推动行业标准的建立。”

对此,张华亦认为,比特币跨境套利实际操作上有难度。理论上,可以通过国内平台交易实现跨境套利。但从实际操作上看,跨境套利也需要支付成本,各交易平台都有相应的现行费率政策,包括交易手续费及提现手续费等费用,目前,国内交易平台的提现手续费标准大约在千分之三到千分之五之间。

此外,比特币价格并无涨跌幅限制,持币期间也可能会面对由于剧烈的价格波动引起的汇兑风险。从交易所合规管理来讲,国外交易平台已有较为完整的投资者准入管理规则。

“如果真的有用比特币进行换汇的情况,就会导致供需不平衡,会导致国内比特币的价格比国外比特币的价格高很多。但目前国内的比特币价格跟国外价格差不多,有的时候国外价格甚至高于国内价格。” 徐明星如是说。

“从交易特征来说,可以对一些以洗钱为目的的购币行为进行辨别,这类投资者的交易特征在于平常很少交易,而且,单次交易量也非常大。” 张华则称。

不过,张华同时表示,“无法避免的是,在数字资产野蛮生长期,一些交易平台为了吸引流量对此把关不严。但一些合规平台则会严格遵守国家反洗钱的相关规定,对异常交易进行严密监控。”

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